币安交易所交易银行卡会被冻结吗
在币圈,出金是一个绕不开的话题,因为国内币圈洗钱犯罪比较多,加上不少黑灰产业都使用加密货币进行交易,而之前的C2C模式的出金也成为犯罪分子的主要渠道,因此这也导致了不少人在交易所C2C出金的时候被冻卡,那么币安交易所交易银行卡会被冻结吗?
币安交易所交易银行卡会被冻结吗
国内使用币安交易所交易银行卡不会被冻结,主要原因如下:
1、海外虚拟银行卡
目前已经有一些海外visa或MasterCard虚拟银行支持加密货币入金,比如像dupay、onekey card、gatecard(国内ip无法使用)等都可以通过这种方式海外入金稳定币,然后利用支付转账的方式,通过微信或支付宝即可实现出金。当然这个过程中会收取一定的手续费,比如dupay的mastercard虚拟卡每个月会有卡费,最后将美元转账到微信或支付宝也需要一定的手续费,不过汇率损失相对比较低。
2、交易所出金
一般我们所说的交易所出金是C2C点对点形式的出金,而随着用户的需求增加,现在一部分交易所也开始了出金业务,比如像币安等交易所专门为用户提供了出金渠道。
我们以币安为例,首先在支付功能中找到汇款选项,然后选择转至中国,有三个途径,分别为支付宝、微信和银行,不过需要注意的是,我们转出的账号都要是与自己币安实名认证相同,这样可以避免洗钱等问题。
3、直接消费
另外一个方式就是直接消费,这属于间接出金,目前一些交易所都推出了类似的功能,比如像币安的支付功能以及礼品卡等功能,gateio的礼品卡。我们可以通过币安支付功能购买苹果服务或者steam服务,以及充值手机话费、预定酒店等,通过gateio礼品卡,可以购买京东卡、亚马逊礼品卡以及苹果或更多游戏的服务。
4、香港数字货币ATM机(该方法国内用户无法使用)
在香港,数字货币是可以正常使用和交易的,今年初香港推出的一系列支持加密货币的政策也在落实,比如这段时间hashkey交易所的上线等等,同时香港也是内地居民比较容易到达的地区,只需要办理港澳通行证即可,当然香港也有数字货币ATM机,这样我们可以直接在这种ATM机上将加密货币兑换成港币。当然根据新政,从ATM机兑换现金需要进行实名认证,相对来说,第一次操作相对比较繁琐,同时通过ATM机也会有比较高的汇率损失,一般适用于旅游消费等场景。
银行卡购买虚拟币被冻结怎么办
一、银行冻结
如果银行卡被银行冻结,只需要前往就近支行进行解冻即可。
二、司法冻结
1、如果你的银行卡被司法冻结了,您需要通过开户行或者银行电话热线,去查下您的冻结期限是多久?被什么地方冻结的?这两个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这两个信息。
2、尽快和当地警方联系,请警方提供您的哪笔收款,导致了您被牵连。如果他们提供了,那么就按照当地警方的要求,提供相关信息。相关信息,一般都是用于解释您为什么会发生这笔资金的转账。所以,一般而言,包括了某段时间内您在火币OTC交易的订单记录(您可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单,导出打印),您被冻结的银行卡流水等。另外,如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料,请可以联系OTC客服,按照客服提供的法务流程即可。
3、当以上材料提供给警方,按照各地公安系统处理方式的不同,按照案子的不同,他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案,才能解冻,有的可以只冻结涉案资金,而有的地方可以直接解冻。
4、如果在您做了笔录后,警方不肯直接解冻,则可以问下涉案资金,如果涉案资金远远小于被冻结的资金,那么你们可以申请解冻非涉案资金。在法律意义上,如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱,而只是因为售卖数字资产被冻结,那么您应该是属于被牵连的善意受害人,建议咨询相关律师处理。